Procesaron a Ariel Vallejo, dueño de Sur Finanzas, por lavado de dinero y evasión

Rodríguez Ponte, juez federal de Lomas de Zamora, dictó el procesamiento de Maximiliano Ariel Vallejo, el financista concordiense dueño de Sur Finanzas y allegado a Claudio «Chiqui» Tapia, presidente de la AFA. Lo considera jefe de una asociación ilícita y coautor de lavado agravado, evasión de impuestos y apropiación de aportes de la seguridad social, según publicaron el viernes 6 de noviembre La Nación y Diario El Sol, de Entre Ríos.

De acuerdo con La Nación, la detención de Vallejo pasó a ser prisión preventiva: la cumplirá en su casa, con tobillera electrónica y sin permiso para salir del país. El embargo sobre sus bienes es de 40.000 millones de pesos. La resolución tiene 145 páginas.

El fallo incluye a otras 17 personas, entre ellas su madre, Graciela Beatriz Vallejo, y a nueve sociedades del grupo. Entre todos, los embargos llegan a 215.900 millones de pesos, según La Nación y Diario El Sol. El Esquiú, de Catamarca, informó que la madre recibió un embargo por la misma cifra que el hijo y que el tribunal entendió que ese monto «no resulta desproporcionado» frente a la responsabilidad pecuniaria eventual.

Una billetera virtual como canal central

La resolución, según la reseña de La Nación, da por probable que desde septiembre de 2020 hasta diciembre de 2025 Vallejo encabezó una organización que usó unas quince sociedades para hacer negocios cambiarios por fuera de las reglas y después invirtió esa plata en propiedades, autos y acciones de empresas.

Todo empezó, para los investigadores, en el Centro de Inversiones Concordia S.R.L., una agencia de cambio que en agosto de 2020 quedó en manos de Vallejo, su madre y una socia. Según La Nación, el Banco Central detectó que esa agencia tuvo más de 103,5 millones de dólares por encima de lo que se le permitía guardar en moneda extranjera.

El mayor volumen de dinero se movió por Sur Finanzas PSP S.A., la billetera virtual del grupo. En una sola cuenta bancaria de esa empresa entraron cerca de 1,73 billones de pesos desde enero de 2024 hasta octubre de 2025, informaron La Nación e Info Conquistadores. El juez señala cuentas de empleados, de usuarios sin ingresos que lo justificaran y de personas dadas de alta con correos fabricados en serie; por cada una pasaron más de mil millones de pesos, y por una de ellas, más de 39.000 millones.

El Esquiú agregó que Vallejo firmó una certificación sobre el origen de los fondos de la billetera que dejó afuera 19.938 millones de pesos ingresados en enero de 2025.

Según La Nación, con los fondos del grupo se compraron, en efectivo, un inmueble en un country de Canning (500.000 dólares), seis unidades en un edificio de Adrogué (600.000 dólares) y un lote en Fincas de San Vicente (400.000 dólares), entre otros bienes. Vallejo usaba además una Ferrari California que, pocos días después de los allanamientos del 1 de diciembre de 2025, terminó vendida a una jubilada con ingresos que no alcanzaban para esa compra, según La Nación e Info Conquistadores.

Para el juez está probado, en el grado que exige esta etapa, que la billetera evadió IVA y Ganancias por más de 12.200 millones de pesos, publicó La Nación.

La acusación de la fiscal y el juego ilegal

Según TN, la fiscal Cecilia Incardona había reclamado que Vallejo fuera procesado y quedara con prisión preventiva por lavado y evasión. La fiscalía sostiene que desde noviembre de 2023 hasta noviembre de 2025 la firma sirvió para meter dinero de origen ilícito en el sistema financiero formal, con billeteras virtuales y con una cuenta corriente de la empresa en el Banco Hipotecario.

Desde el Banco Hipotecario aseguraron a TN que Sur Finanzas había presentado todos los papeles en regla para operar a través del banco.

TN describió la hipótesis así: una red de casino clandestino por internet abría billeteras virtuales con los datos biométricos de otras personas, cobraba ahí las apuestas y pasaba el dinero a cuatro receptores, que lo volcaban al circuito formal por medio de empresas de pagos, Sur Finanzas incluida. Cuestión Entrerriana publicó que, según la fiscal, los responsables de esa plataforma ya están detenidos.

También según TN, la fiscalía afirma que Sur Finanzas tomaba dinero del público para prestar y descontar cheques sin tener permiso del Banco Central como entidad financiera. Desde octubre de 2024 hasta diciembre de 2025 manejó 51.436 cheques ajenos, por más de 189.658 millones de pesos.

Los préstamos a clubes

La Nación publicó que Sur Finanzas prestó plata a varios clubes de fútbol con tasas que la acusación calificó de usurarias. TN dio el caso de Argentinos Juniors, que le entregó cheques por 600 millones de pesos a una tasa nominal anual adelantada del 100% y el 23 de diciembre de 2024 tomó un crédito de 200 millones al 40% anual más 1,5% por mes.

Los demás procesados

Seis personas, entre ellas la madre de Vallejo y el contador Gerardo Salvador Carrozza, quedaron procesadas como miembros de la asociación ilícita y por lavado agravado, pero sin prisión preventiva, según La Nación. A tres empleados se los acusa de encubrimiento por haber borrado registros y hecho desaparecer equipos después de los allanamientos.

Entre las nueve empresas procesadas están Sur Finanzas Group, Sur Finanzas PSP, Ars Cambios y el Centro de Inversiones Concordia. El juez sostuvo el secuestro de 24 vehículos para su decomiso y embargó otros 35 vehículos y 13 propiedades. Según Info Conquistadores, la causa sigue abierta para rastrear de dónde más salió el dinero.